Opleidingsniveau
Minimaal MBO 4
Salarisindicatie in loondienst
€3000 - €4200 per maand
Indicatie uurtarief bij ZZP
€3500 - €5000 per maand
Doorgroeimogelijkheden
Senior Financieel Adviseur, Teamleider, Manager Vermogensbeheer
Competenties & vaardigheden
Communicatieve vaardigheden, Klantgerichtheid, Probleemoplossend vermogen, Teamwork
Gerelateerde functies
Financieel Planner, Klantadviseur, Beleggingsadviseur, Verzekeringsadviseur
Functieomschrijving
Een Specialist Beheer Vermogen Particulieren is verantwoordelijk voor het begeleiden en adviseren van klanten met betrekking tot hun financiële producten, zoals lijfrente- en kapitaalverzekeringen. Dit houdt in dat je luistervaardigheden en communicatieve vaardigheden moet gebruiken om erachter te komen wat de klant nodig heeft en hoe ze hun financiële toekomst kunnen optimaliseren. Het is essentieel dat je in staat bent om duidelijke uitleg te geven over complexe financiële concepten, zodat de klant weloverwogen beslissingen kan nemen. Deze rol vraagt om een sterke klantgerichte houding en inlevingsvermogen, omdat je direct in contact staat met particulieren die afhankelijk zijn van jouw expertise.
Typisch Salaris
De beloning voor deze functie kan sterk variëren, afhankelijk van ervaring en locatie. Zo ligt het salaris voor een Specialist Beheer Vermogen Particulieren gemiddeld tussen de €3.000 en €4.200 per maand. Dit salaris kan ook worden aangevuld met bonusstructuren en andere voordelen, zoals reiskostenvergoeding of opleidingsmogelijkheden. In de loop der jaren kan een specialist aanzienlijke ervaring opdoen, wat kan leiden tot een hoger salaris en interessante zzp opdrachten, vooral als je kiest voor interim werk in de financiële sector.
Typische Taken
De taken van een Specialist Beheer Vermogen Particulieren zijn divers en dynamisch. Dit omvat onder andere het beantwoorden van klantvragen, het geven van financieel advies, het beoordelen van verzekeringspolissen en het organiseren van klantgesprekken. Ook speelt de specialist een cruciale rol in het begeleiden van klanten bij hun financiële keuzes en het ontwikkelen van op maat gemaakte financiële strategieën. Daarnaast zorgt de specialist ervoor dat alle wettelijke eisen en interne processen worden nageleefd, en werkt hij of zij vaak samen met andere afdelingen binnen de organisatie. Deze rol biedt ook mogelijkheden om opdrachten overheid en grotere financiële dienstverleners te ondersteunen bij specifieke projecten.
Hoe je Specialist wordt
Om een Specialist Beheer Vermogen Particulieren te worden, is een minimum van MBO 4-niveau vereist, samen met de noodzakelijke WFT-vergunningen zoals WFT Basis en WFT Vermogen. Na het behalen van deze diploma's kan een carrière in de financiële sector worden gestart, vaak via een junior functie binnen een bank of verzekeraar. Het is belangrijk om te blijven leren en jezelf te ontwikkelen, bijvoorbeeld door cursussen en training aan te gaan, en door ervaringen op te doen in verschillende rollen binnen het financiële domein. Dit kan helpen om vaardigheden te ontwikkelen in klantcommunicatie en productkennis, en biedt ruimte voor groei naar meer senior functies of zzp opdrachten. Het opbouwen van een netwerk van contacten in de sector is ook van groot belang voor verdere carrièremogelijkheden of interim werk.
Opleidingsniveau
Minimaal MBO 4
Salarisindicatie in loondienst
€3000 - €4200 per maand
Indicatie uurtarief bij ZZP
€3500 - €5000 per maand
Doorgroeimogelijkheden
Senior Financieel Adviseur, Teamleider, Manager Vermogensbeheer
Competenties & vaardigheden
Communicatieve vaardigheden, Klantgerichtheid, Probleemoplossend vermogen, Teamwork
Gerelateerde functies
Financieel Planner, Klantadviseur, Beleggingsadviseur, Verzekeringsadviseur
Functieomschrijving
Een Specialist Beheer Vermogen Particulieren is verantwoordelijk voor het begeleiden en adviseren van klanten met betrekking tot hun financiële producten, zoals lijfrente- en kapitaalverzekeringen. Dit houdt in dat je luistervaardigheden en communicatieve vaardigheden moet gebruiken om erachter te komen wat de klant nodig heeft en hoe ze hun financiële toekomst kunnen optimaliseren. Het is essentieel dat je in staat bent om duidelijke uitleg te geven over complexe financiële concepten, zodat de klant weloverwogen beslissingen kan nemen. Deze rol vraagt om een sterke klantgerichte houding en inlevingsvermogen, omdat je direct in contact staat met particulieren die afhankelijk zijn van jouw expertise.
Typisch Salaris
De beloning voor deze functie kan sterk variëren, afhankelijk van ervaring en locatie. Zo ligt het salaris voor een Specialist Beheer Vermogen Particulieren gemiddeld tussen de €3.000 en €4.200 per maand. Dit salaris kan ook worden aangevuld met bonusstructuren en andere voordelen, zoals reiskostenvergoeding of opleidingsmogelijkheden. In de loop der jaren kan een specialist aanzienlijke ervaring opdoen, wat kan leiden tot een hoger salaris en interessante zzp opdrachten, vooral als je kiest voor interim werk in de financiële sector.
Typische Taken
De taken van een Specialist Beheer Vermogen Particulieren zijn divers en dynamisch. Dit omvat onder andere het beantwoorden van klantvragen, het geven van financieel advies, het beoordelen van verzekeringspolissen en het organiseren van klantgesprekken. Ook speelt de specialist een cruciale rol in het begeleiden van klanten bij hun financiële keuzes en het ontwikkelen van op maat gemaakte financiële strategieën. Daarnaast zorgt de specialist ervoor dat alle wettelijke eisen en interne processen worden nageleefd, en werkt hij of zij vaak samen met andere afdelingen binnen de organisatie. Deze rol biedt ook mogelijkheden om opdrachten overheid en grotere financiële dienstverleners te ondersteunen bij specifieke projecten.
Hoe je Specialist wordt
Om een Specialist Beheer Vermogen Particulieren te worden, is een minimum van MBO 4-niveau vereist, samen met de noodzakelijke WFT-vergunningen zoals WFT Basis en WFT Vermogen. Na het behalen van deze diploma's kan een carrière in de financiële sector worden gestart, vaak via een junior functie binnen een bank of verzekeraar. Het is belangrijk om te blijven leren en jezelf te ontwikkelen, bijvoorbeeld door cursussen en training aan te gaan, en door ervaringen op te doen in verschillende rollen binnen het financiële domein. Dit kan helpen om vaardigheden te ontwikkelen in klantcommunicatie en productkennis, en biedt ruimte voor groei naar meer senior functies of zzp opdrachten. Het opbouwen van een netwerk van contacten in de sector is ook van groot belang voor verdere carrièremogelijkheden of interim werk.
Samenvatting opdracht
De gemeente Weert implementeert een nieuw financieel systeem en betrekt vaste financieel consulenten intensief bij testwerkzaamheden, procesvalidatie en gebruikersacceptatie.
Terwijl het implementatietraject loopt, is tijdelijk een interim financieel consulent gezocht om de continuïteit van het team Financieel Beheer te waarborgen.
De consulent ondersteunt reguliere financiële processen zoals budgetbeheer, begrotingswijzigingen, en draagt bij aan de planning- en controlcyclus.
Daarnaast voert de consulent financiële analyses en controles uit en biedt adequate ondersteuning aan budgethouders en interne klanten.
Er wordt de voorkeur gegeven aan kandidaten met ervaring in geautomatiseerde financiële systemen; kennis van Coda en LIAS vergemakkelijkt een snelle inzet en soepele overdracht.
Vereist profiel
- HBO/WO-opleiding in financiën, bedrijfseconomie of vergelijkbaar.
- Minimaal circa 3 jaar relevante werkervaring in financiële functies, bij voorkeur binnen publieke of gemeentelijke omgeving.
- Aantoonbare ervaring met budgetbeheer, begrotingswijzigingen en de planning- en controlcyclus.
- Ervaring met financiële analyses, periodieke controles en het opstellen van verantwoordingsdocumenten.
- Bekendheid met geautomatiseerde financiële systemen; kennis van Coda en LIAS is een duidelijke pré.
- Zelfstandig, nauwkeurig en resultaatgericht; goede communicatieve vaardigheden richting budgethouders en interne stakeholders.
- Bereidheid tot tijdelijke inzet en omgevingsgevoeligheid tijdens een implementatietraject.
Eisen
- Het is fijn als de interim financieel consulent:
- • HBO werk- en denkniveau heeft met bij voorkeur een afgeronde financiële opleiding.
- • Handig is met Excel.
- • Kennis heeft van BTW- en BCF-regelgeving.
- • Bekend is met landelijke BBV-voorschriften.