Opleidingsniveau
WO (Master) in Finance, Economie of Bedrijfseconomie; HBO met aantoonbare en uitgebreide relevante ervaring is ook mogelijk
Salarisindicatie in loondienst
€75000 - €120000 per jaar
Indicatie uurtarief bij ZZP
€600 - €1000 per uur
Doorgroeimogelijkheden
Head of Treasury, Head of ALM, Chief Investment Officer, Director Balance Sheet & Liquidity, Treasury Director
Competenties & vaardigheden
Vastrentende beleggingen, Liquiditeitsbeheer, Bloomberg-vaardigheid, Risicomanagement, Nauwkeurigheid
Gerelateerde functies
Treasury Manager, Head of Treasury, Portfolio Manager Fixed Income, Liquidity Risk Manager, ALM Manager
Functieomschrijving
Een Treasury Investment and Liquidity Manager is verantwoordelijk voor het ontwerpen, implementeren en beheren van de vastrentende beleggings- en liquiditeitsstrategie van een financiële instelling. De rol omvat het vertalen van strategische doelstellingen naar investering- en liquiditeitsbeleid, het opzetten van operationele procedures en het waarborgen van consistente uitvoering binnen vastgestelde risicokaders. De functie vereist dagelijks toezicht op de rentebewegingen en marktomstandigheden, beheer van een portefeuille met staatsobligaties, covered bonds, supranationale en agency-paper en het maken van beslissingen over aan- en verkopen en concentratierisico's. Daarnaast bewaakt de manager de liquiditeitspositie van de organisatie: kortlopende financieringsbehoeften, HQLA-buffers, cash forecasting en stresstests. Hierbij is nauwe samenwerking met Treasury Operations, Accounting, Risk & Compliance en de ALCO cruciaal om settlements, bevestigingen en rapportages foutloos en tijdig af te handelen.
Typische beloning
De beloning van een Treasury Investment and Liquidity Manager hangt af van ervaring, organisatiegrootte en contractvorm. In loondienst (vast contract) ligt het brutojaarsalaris in Nederland veelal tussen circa €75.000 en €120.000, inclusief eventuele bonussen en secundaire arbeidsvoorwaarden zoals pensioen en vakantiedagen. Als interim professional of zzp'er zijn de tarieven aanzienlijk hoger per dag, typisch tussen €600 en €1.000 per dag afhankelijk van specialisatie en vraag. Voor opdrachten via bureaus of platforms (bijvoorbeeld bij opdrachten overheid of via tijdelijke inzet bij financiële instellingen) ziet men vaak kandidaten via interim werk-constructies of via leveranciersnetwerken zoals DAS en vergelijkbare detacheringskanalen. Voor zzp opdrachten en interim werk geldt dat zelfstandigen geen vaste arbeidsvoorwaarden hebben, maar wel hogere dagtarieven en flexibiliteit; opdrachten overheid vragen doorgaans extra compliance- en screeningsstappen en kunnen stabiele, langere opdrachten opleveren.
Veelvoorkomende functietaken
Dagelijkse werkzaamheden bestaan uit monitoring van markt- en renterisico’s, uitvoeren van transacties op basis van de strategische allocatie, beheer van limieten en concentraties, en afstemming van liquiditeitsbuffers met korte financieringsbehoeften. De manager analyseert en valideert posities met behulp van systemen zoals Bloomberg, berekent marktrisico en scenario’s, en voert stresstests en cashflow-prognoses uit. Operationele taken omvatten settlementcontrole, bevestigingen, reconciliaties en boekhoudkundige afstemming met zero-tolerance voor fouten. Rapportage aan interne stakeholders, toezichthouders en het bestuur (inclusief ALCO-rapportages) is een vaste taak, evenals het ontwikkelen van verbeterprojecten in processen en risicobeheersing. Ook deelname aan of aansturing van IT-implementaties voor portfoliomanagement en data-integratie behoort tot het takenpakket, net als het verzorgen van beleidsdocumenten en het opzetten van interne controles voor naleving van regelgeving.
Hoe ontwikkel je je tot specialist?
De route naar specialist begint doorgaans met een relevante opleiding, gevolgd door jarenlange hands-on ervaring in treasury of vaste-inkomensbeheer. Belangrijke stappen zijn werken in front-office portfolio- of tradingfuncties, ervaring opdoen in treasury operations en liquiditeitsbeheer, en het beheersen van tools als Bloomberg en portfoliomanagementsoftware. Certificeringen zoals CFA of specifieke treasury-opleidingen, en kennis van regelgeving en rapportagestandaarden versterken je profiel. Praktische ervaring via interim werk of zzp opdrachten helpt acceleratie: opdrachten overheid of commerciële interim opdrachten bieden exposure aan uiteenlopende processen en systemen. Werken via platforms of netwerken zoals DAS kan toegang geven tot gespecialiseerde projecten en bredere marktervaring. Tot slot zijn continue bijscholing, actieve deelname aan marktfora, mentoring en projectwerk (bijvoorbeeld procesverbetering of implementatieprojecten) essentieel om door te groeien naar senior- of leidinggevende treasuryfuncties.
Opleidingsniveau
WO (Master) in Finance, Economie of Bedrijfseconomie; HBO met aantoonbare en uitgebreide relevante ervaring is ook mogelijk
Salarisindicatie in loondienst
€75000 - €120000 per jaar
Indicatie uurtarief bij ZZP
€600 - €1000 per uur
Doorgroeimogelijkheden
Head of Treasury, Head of ALM, Chief Investment Officer, Director Balance Sheet & Liquidity, Treasury Director
Competenties & vaardigheden
Vastrentende beleggingen, Liquiditeitsbeheer, Bloomberg-vaardigheid, Risicomanagement, Nauwkeurigheid
Gerelateerde functies
Treasury Manager, Head of Treasury, Portfolio Manager Fixed Income, Liquidity Risk Manager, ALM Manager
Functieomschrijving
Een Treasury Investment and Liquidity Manager is verantwoordelijk voor het ontwerpen, implementeren en beheren van de vastrentende beleggings- en liquiditeitsstrategie van een financiële instelling. De rol omvat het vertalen van strategische doelstellingen naar investering- en liquiditeitsbeleid, het opzetten van operationele procedures en het waarborgen van consistente uitvoering binnen vastgestelde risicokaders. De functie vereist dagelijks toezicht op de rentebewegingen en marktomstandigheden, beheer van een portefeuille met staatsobligaties, covered bonds, supranationale en agency-paper en het maken van beslissingen over aan- en verkopen en concentratierisico's. Daarnaast bewaakt de manager de liquiditeitspositie van de organisatie: kortlopende financieringsbehoeften, HQLA-buffers, cash forecasting en stresstests. Hierbij is nauwe samenwerking met Treasury Operations, Accounting, Risk & Compliance en de ALCO cruciaal om settlements, bevestigingen en rapportages foutloos en tijdig af te handelen.
Typische beloning
De beloning van een Treasury Investment and Liquidity Manager hangt af van ervaring, organisatiegrootte en contractvorm. In loondienst (vast contract) ligt het brutojaarsalaris in Nederland veelal tussen circa €75.000 en €120.000, inclusief eventuele bonussen en secundaire arbeidsvoorwaarden zoals pensioen en vakantiedagen. Als interim professional of zzp'er zijn de tarieven aanzienlijk hoger per dag, typisch tussen €600 en €1.000 per dag afhankelijk van specialisatie en vraag. Voor opdrachten via bureaus of platforms (bijvoorbeeld bij opdrachten overheid of via tijdelijke inzet bij financiële instellingen) ziet men vaak kandidaten via interim werk-constructies of via leveranciersnetwerken zoals DAS en vergelijkbare detacheringskanalen. Voor zzp opdrachten en interim werk geldt dat zelfstandigen geen vaste arbeidsvoorwaarden hebben, maar wel hogere dagtarieven en flexibiliteit; opdrachten overheid vragen doorgaans extra compliance- en screeningsstappen en kunnen stabiele, langere opdrachten opleveren.
Veelvoorkomende functietaken
Dagelijkse werkzaamheden bestaan uit monitoring van markt- en renterisico’s, uitvoeren van transacties op basis van de strategische allocatie, beheer van limieten en concentraties, en afstemming van liquiditeitsbuffers met korte financieringsbehoeften. De manager analyseert en valideert posities met behulp van systemen zoals Bloomberg, berekent marktrisico en scenario’s, en voert stresstests en cashflow-prognoses uit. Operationele taken omvatten settlementcontrole, bevestigingen, reconciliaties en boekhoudkundige afstemming met zero-tolerance voor fouten. Rapportage aan interne stakeholders, toezichthouders en het bestuur (inclusief ALCO-rapportages) is een vaste taak, evenals het ontwikkelen van verbeterprojecten in processen en risicobeheersing. Ook deelname aan of aansturing van IT-implementaties voor portfoliomanagement en data-integratie behoort tot het takenpakket, net als het verzorgen van beleidsdocumenten en het opzetten van interne controles voor naleving van regelgeving.
Hoe ontwikkel je je tot specialist?
De route naar specialist begint doorgaans met een relevante opleiding, gevolgd door jarenlange hands-on ervaring in treasury of vaste-inkomensbeheer. Belangrijke stappen zijn werken in front-office portfolio- of tradingfuncties, ervaring opdoen in treasury operations en liquiditeitsbeheer, en het beheersen van tools als Bloomberg en portfoliomanagementsoftware. Certificeringen zoals CFA of specifieke treasury-opleidingen, en kennis van regelgeving en rapportagestandaarden versterken je profiel. Praktische ervaring via interim werk of zzp opdrachten helpt acceleratie: opdrachten overheid of commerciële interim opdrachten bieden exposure aan uiteenlopende processen en systemen. Werken via platforms of netwerken zoals DAS kan toegang geven tot gespecialiseerde projecten en bredere marktervaring. Tot slot zijn continue bijscholing, actieve deelname aan marktfora, mentoring en projectwerk (bijvoorbeeld procesverbetering of implementatieprojecten) essentieel om door te groeien naar senior- of leidinggevende treasuryfuncties.