Opleidingsniveau
WO of hbo, bij voorkeur rechten, criminologie of economie
Salarisindicatie in loondienst
€60000 - €85000 per jaar
Indicatie uurtarief bij ZZP
€450 - €900 per uur
Doorgroeimogelijkheden
Teamlead AFC, Manager KYC/Client Monitoring, Head of AML, Compliance Director, Chief Compliance Officer
Competenties & vaardigheden
Klantonderzoek, Transactiemonitoring, Wwft en sanctiewetgeving, Rapportage en schriftelijke vaardigheden, Analytische probleemoplossing
Gerelateerde functies
AML-Analist, KYC-Analist, Compliance Officer, Sanctions Officer, Forensisch Onderzoeker
Functiebeschrijving
Als Senior Specialist Anti-Financiële Criminaliteit voer je diepgaande klant- en transactieonderzoeken uit om verdachte patronen en witwasmethoden te detecteren en te documenteren.
Je vertaalt wettelijke eisen zoals de Wwft en sanctiewetgeving naar onderbouwde onderzoeksrapporten en bindende besluitvorming over vervolgacties.
Je biedt inhoudelijke sturing aan minder ervaren analisten en optimaliseert monitoringregels, caseflows en risicoprofielen om operationele efficiëntie te verhogen.
Werkvormen variëren van vaste functies tot zzp opdrachten, opdrachten overheid, interim werk en inzet via DAS, afhankelijk van organisatiebehoefte en expertise.
Salarisindicatie
Voor een vaste aanstelling ligt het brutojaarsalaris doorgaans tussen €60.000 en €85.000, afhankelijk van ervaring, sector en verantwoordelijkheden.
Als consultant of zzp'er liggen dagtarieven meestal tussen €450 en €900 per dag bij interim werk of opdrachten via DAS, exclusief omzetgerelateerde kosten.
Sectorkennis (bijv. private banking), specialisaties zoals sancties of crypto en leidinggevende ervaring beïnvloeden het salaris binnen deze bandbreedtes.
Typische werkzaamheden
Je analyseert high-risk dossiers inclusief complexe corporate structuren en natuurlijke personen om herkomst en doel van middelen vast te stellen.
Je beoordeelt en sluit alerts uit de transaction monitoring en voert sanctie- en PEP-screenings uit met gefundeerde motivering.
Je stelt heldere, juridisch toetsbare rapportages op en formuleert escalatiemomenten naar compliance, legal of ops-teams.
Je ontwikkelt en verfijnt detectieregels en scenario’s, implementeert procesverbeteringen en rapporteert trends aan stakeholders.
Je coacht collega’s en draagt bij aan kennisdeling via workshops, case reviews en beleidsbijdragen.
Hoe word je specialist
Begin met een relevante WO- of hbo-opleiding, bij voorkeur in rechten, criminologie of economie, en verdiep je in Wwft en sanctiewetgeving.
Verkrijg minimaal vijf jaar praktijkervaring in CDD, transactiemonitoring en FEC-onderzoek binnen banken of compliance-afdelingen.
Bouw expertise op in complexe structuren, digitale betalingsstromen en eventueel crypto door gerichte cursussen en on-the-job cases.
Breid ervaring uit via verschillende werkvormen zoals vaste functies, zzp opdrachten, opdrachten overheid of interim werk en vergroot je netwerk en praktijk door inzet via DAS.
Ontwikkel leiderschaps- en schrijfvaardigheden om binnen korte tijd zelfstandig hoge risico dossiers te behandelen en teams te gidsen.
Opleidingsniveau
WO of hbo, bij voorkeur rechten, criminologie of economie
Salarisindicatie in loondienst
€60000 - €85000 per jaar
Indicatie uurtarief bij ZZP
€450 - €900 per uur
Doorgroeimogelijkheden
Teamlead AFC, Manager KYC/Client Monitoring, Head of AML, Compliance Director, Chief Compliance Officer
Competenties & vaardigheden
Klantonderzoek, Transactiemonitoring, Wwft en sanctiewetgeving, Rapportage en schriftelijke vaardigheden, Analytische probleemoplossing
Gerelateerde functies
AML-Analist, KYC-Analist, Compliance Officer, Sanctions Officer, Forensisch Onderzoeker
Functiebeschrijving
Als Senior Specialist Anti-Financiële Criminaliteit voer je diepgaande klant- en transactieonderzoeken uit om verdachte patronen en witwasmethoden te detecteren en te documenteren.
Je vertaalt wettelijke eisen zoals de Wwft en sanctiewetgeving naar onderbouwde onderzoeksrapporten en bindende besluitvorming over vervolgacties.
Je biedt inhoudelijke sturing aan minder ervaren analisten en optimaliseert monitoringregels, caseflows en risicoprofielen om operationele efficiëntie te verhogen.
Werkvormen variëren van vaste functies tot zzp opdrachten, opdrachten overheid, interim werk en inzet via DAS, afhankelijk van organisatiebehoefte en expertise.
Salarisindicatie
Voor een vaste aanstelling ligt het brutojaarsalaris doorgaans tussen €60.000 en €85.000, afhankelijk van ervaring, sector en verantwoordelijkheden.
Als consultant of zzp'er liggen dagtarieven meestal tussen €450 en €900 per dag bij interim werk of opdrachten via DAS, exclusief omzetgerelateerde kosten.
Sectorkennis (bijv. private banking), specialisaties zoals sancties of crypto en leidinggevende ervaring beïnvloeden het salaris binnen deze bandbreedtes.
Typische werkzaamheden
Je analyseert high-risk dossiers inclusief complexe corporate structuren en natuurlijke personen om herkomst en doel van middelen vast te stellen.
Je beoordeelt en sluit alerts uit de transaction monitoring en voert sanctie- en PEP-screenings uit met gefundeerde motivering.
Je stelt heldere, juridisch toetsbare rapportages op en formuleert escalatiemomenten naar compliance, legal of ops-teams.
Je ontwikkelt en verfijnt detectieregels en scenario’s, implementeert procesverbeteringen en rapporteert trends aan stakeholders.
Je coacht collega’s en draagt bij aan kennisdeling via workshops, case reviews en beleidsbijdragen.
Hoe word je specialist
Begin met een relevante WO- of hbo-opleiding, bij voorkeur in rechten, criminologie of economie, en verdiep je in Wwft en sanctiewetgeving.
Verkrijg minimaal vijf jaar praktijkervaring in CDD, transactiemonitoring en FEC-onderzoek binnen banken of compliance-afdelingen.
Bouw expertise op in complexe structuren, digitale betalingsstromen en eventueel crypto door gerichte cursussen en on-the-job cases.
Breid ervaring uit via verschillende werkvormen zoals vaste functies, zzp opdrachten, opdrachten overheid of interim werk en vergroot je netwerk en praktijk door inzet via DAS.
Ontwikkel leiderschaps- en schrijfvaardigheden om binnen korte tijd zelfstandig hoge risico dossiers te behandelen en teams te gidsen.
Beschrijving
Als Senior Specialist Anti Financial Crime (AFC) voer je zelfstandig complexe klantonderzoeken uit binnen de centrale Client Monitoring-afdeling, waar alle Financial Crime-activiteiten zoals transactiemonitoring, CDD, sancties en fraude samenkomen.
Je werkt in het hart van het KYC-domein en krijgt hierdoor alle facetten van het vak mee, met ruimte om te variëren tussen verschillende soorten werkzaamheden en je zowel breed als diep te ontwikkelen.
Dagelijks onderzoek je risicovolle dossiers en transacties om snel signalen van financieel-economische criminaliteit te detecteren en direct te kunnen acteren, en je draagt tegelijk bij aan het verbeteren van processen en efficiency.
Je schrijft heldere, gefundeerde onderzoeken, signaleert trends en witwasmethoden, en denkt proactief mee—ook over de grenzen van je eigen taken—om analisten en de business te gidsen in een continu veranderende wereld.
Je doet dit voor een specifieke, uitdagende klantgroep binnen Van Lanschot Kempen, in een professionele organisatie met circa 2.300 collega’s en bijna 300 jaar ervaring, waarbij inclusiviteit en duurzame, datagedreven dienstverlening centraal staan.
Vereist profiel
Essentiële kwalificaties en vaardigheden:
- Afgeronde WO- of hbo-opleiding, bij voorkeur in rechten, criminologie of economie.
- Minimaal 5 jaar relevante werkervaring met beoordeling van transacties en klanten op het gebied van Financial Crime.
- Diepgaande kennis van de Nederlandse Wwft, sanctiewetgeving en witwasmethoden/-technieken.
- Ervaring met en kennis van complexe (corporate) structuren.
- Uitstekende beheersing van Nederlands en Engels, zowel mondeling als schriftelijk.
- Minimaal 5 jaar ervaring in een inhoudelijk specialistische of sturende rol, waardoor je het team optimaal kunt aansturen.
- Binnen 30 dagen zelfstandig in staat om een hoog risico dossier te behandelen zonder aansturing.
Pré:
- Kennis en werkervaring binnen een private bank.
- Ervaring op het gebied van crypto en/of sancties.
Locatie: 's-Hertogenbosch — Van Lanschot Kempen. Je werkt binnen een inclusieve werkomgeving waar je wordt aangemoedigd jezelf te zijn en bij te dragen aan toekomstgerichte, duurzame beleggingsoplossingen.
Eisen
- banking
- CDD 5 jaar
- CDD Klantintegriteit Natuurlijke Personen PA + PE
- FEC 5 jaar
- Private Banking
- WFT